Η πολιτική μας για AML και επαλήθευση

Στο Luckystart Casino λειτουργούμε με άδεια της Curaçao και εφαρμόζουμε πλήρη πρόγραμμα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AML). Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια πότε επαληθεύουμε την ταυτότητά σας, ποια έγγραφα ζητάμε και τι ισχύει για τις συναλλαγές σας.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε βάσει άδειας τυχερών παιχνιδιών που εκδίδεται από τη ρυθμιστική αρχή της Curaçao και συμμορφωνόμαστε με τις υποχρεώσεις της για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητας και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Αυτό σημαίνει ότι γνωρίζουμε ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας, από πού προέρχονται τα χρήματα και πού πηγαίνουν.

Ο ορισμός Διευθυντή Συμμόρφωσης (MLRO) της εταιρείας μας, Luckystart N.V., εποπτεύει το πρόγραμμα AML, εκπαιδεύει το προσωπικό μας και υποβάλλει αναφορές στις αρμόδιες αρχές όταν προβλέπεται από τον νόμο. Καμία συναλλαγή δεν εξαιρείται από τους ελέγχους αυτούς, ανεξάρτητα από το ποσό ή τη διάρκεια συνεργασίας σας μαζί μας.

• Ταυτοποίηση και επαλήθευση κάθε ενεργού παίκτη (KYC)
• Συνεχής παρακολούθηση συναλλαγών για ύποπτα μοτίβα
• Υποβολή ύποπτων συναλλαγών στην αρμόδια μονάδα πληροφοριών
• Διατήρηση αρχείων επαλήθευσης για τον κανονιστικό απαιτούμενο χρόνο

Πότε σας επαληθεύουμε

Στάδια επαλήθευσης

Η επαλήθευση γνωστού πελάτη (KYC) δεν γίνεται όλα μαζί στην εγγραφή, αλλά σε σαφή στάδια. Κατά την εγγραφή σας ελέγχουμε τα βασικά στοιχεία σας (ονόματι, διεύθυνση, ημερομηνία γέννησης) μέσω ηλεκτρονικών βάσεων. Πριν από την πρώτη σας ανάληψη απαιτούμε πλήρη επαλήθευση.

Ακόμη και αν δεν έχετε ζητήσει ανάληψη, ενεργοποιούμε πλήρη επαλήθευση όταν οι αθροιστικές καταθέσεις σας υπερβαίνουν το ύψος των 2.000 EUR ή όταν εντοπίσουμε σημάδια ύποπτης δραστηριότητας. Ο κανόνας αυτός ισχύει για όλους, χωρίς εξαιρέσεις.

• Κατά την εγγραφή: βασικά στοιχεία και έλεγχος ηλικίας (18+)
• Πριν από την πρώτη ανάληψη: πλήρης επαλήθευση ταυτότητας
• Σε αθροιστικές καταθέσεις άνω των 2.000 EUR
• Κάθε φορά που κρίνουμε απαραίτητο τον πρόσθετο έλεγχο

Έγγραφα που ζητάμε

Η επαλήθευση βασίζεται σε τρεις κατηγορίες εγγράφων, τις οποίες ανεβάζετε απευθείας στο ασφαλές προφίλ σας.

• Ταυτότητα: διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης σε ισχύ, με ορατό ονοματεπώνυμο, φωτογραφία και ημερομηνία λήξης
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός.utility ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων 3 μηνών, στο ονοματεπώνυμό σας
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με κρυμμένος μεσαίους αριθμούς) ή screenshot του ηλεκτρονικού πορτοφολιού σας

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Η πλήρης επαλήθευση ολοκληρώνεται συνήθως εντός 24 ωρών από την υποβολή των εγγράφων. Αν κάποιο έγγραφο είναι θολό, ληγμένο ή με ελλιπή στοιχεία, σας ενημερώνουμε άμεσα μέσω email στο [email protected] ή μέσω ζωντανής συνομιλίας, που λειτουργεί 24/7.

• 1. Μπαίνετε στο προφίλ σας και ανοίγετε την ενότητα Επαλήθευση
• 2. Ανεβάζετε τα έγγραφα των τριών κατηγοριών σε μορφή JPG, PNG ή PDF
• 3. Η ομάδα συμμόρφωσης τα ελέγχει εντός 24 ωρών τις εργάσιμες ημέρες
• 4. Λαμβάνετε ειδοποίηση με το αποτέλεσμα και, αν χρειάζεται, με τυχόν αιτήματα για πρόσθετα έγγραφα
• 5. Μετά την έγκριση, οι αναλήψεις σας διεκπεραιώνονται χωρίς περαιτέρω έλεγχο ταυτότητας

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα που υποβάλλετε αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένους διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση. Μόνο εξουσιοδοτημένα μέλη της ομάδας συμμόρφωσης μπορούν να τα δουν, και κάθε πρόσβαση καταγράφεται. Δεν μοιραζόμαστε τα στοιχεία σας με τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει ο νόμος ή ζητήσουμε εσείς τη μεταφορά χρημάτων σε πάροχο πληρωμών.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις η επαλήθευση ταυτότητας δεν αρκεί και ζητάμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων (Source of Funds). Σκοπός δεν είναι να αμφισβητήσουμε εσάς, αλλά να τεκμηριώσουμε ότι τα χρήματα που παίζετε προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα, όπως μισθός, σύνταξη, επαγγελματικό εισόδημα ή πώληση περιουσιακών στοιχείων.

Το ζητάμε όταν οι καταθέσεις σας σε σύντομο χρονικό διάστημα δεν συνάδουν με το δηλωμένο εισόδημα ή το προφίλ σας, όταν σημειώσετε ασυνήθιστα μεγάλη νίκη και ζητήσετε ανάληψη υψηλού ποσού ή όταν εντοπίσουμε μοτίβο συναλλαγών που απαιτεί περαιτέρω εξέταση.

• Βεβαίωση μισθού ή αντίγραφο φορολογικής δήλωσης
• Τραπεζικές κινήσεις που δείχνουν τη ροή των χρημάτων
• Έγγραφα πώλησης περιουσιακών στοιχείων ή κληρονομιάς, εφόσον ισχύει

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο σύστημα παρακολούθησης που σημαίνει συναλλαγές με ύποπτα χαρακτηριστικά, όπως απότομες αλλαγές ποσών, πολλαπλές καταθέσεις με ελάχιστο παιχνίδι και προσπάθειες ανάληψης μέσω διαφορετικής μεθόδου από αυτή της κατάθεσης. Το όριο ανάληψης ανέρχεται σε 5.000 EUR ανά εβδομάδα και η ελάχιστη ανάληψη σε 25 EUR.

Εφαρμόζουμε τον κανόνα της ίδιας μεθόδου: τα χρήματα επιστρέφουν στην ίδια κάρτα, τραπεζικό λογαριασμό, ηλεκτρονικό πορτοφόλι ή κρυπτονόμισμα από το οποίο ήρθαν, εφόσον τεχνικά είναι εφικτό. Οι αναλήψεις μέσω κρυπτονομισμάτων και ηλεκτρονικών πορτοφολιών διεκπεραιώνονται εντός 0 έως 24 ωρών, ενώ οι κάρτες και οι τραπεζικές μεταφορές απαιτούν 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες. Δεν εφαρμόζουμε προμήθειες στις συναλλαγές.

Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση

Αν δεν υποβάλλετε τα ζητούμενα έγγραφα ή αν αυτά δεν γίνουν αποδεκτά, περιορίζουμε σταδιακά τον λογαριασμό σας. Έχετε δικαίωμα να κάνετε κατάθεση και να παίξετε με το υπόλοιπό σας, αλλά οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή μέχρι να ολοκληρωθεί η επαλήθευση.

Σε περίπτωση πλαστών ή αλλοιωμένων εγγράφων, κλείνουμε οριστικά τον λογαριασμό, δεσμεύουμε τυχόν υπόλοιπο και ενημερώνουμε τις αρμόδιες αρχές, όπως προβλέπει η νομοθεσία της άδειάς μας. Αν απλώς αργήσετε να απαντήσετε, σας στέλνουμε υπενθυμίσεις και σας δίνουμε εύλογη προθεσμία πριν από οποιονδήποτε περιορισμό.

• Αναμονή αναλήψεων μέχρι την υποβολή εγγράφων
• Αίτημα πρόσθετων εγγράφων από την ομάδα συμμόρφωσης
• Οριστικό κλείσιμο λογαριασμού για πλαστά έγγραφα
• Αναφορά στις αρχές σε βάρησμα ύποπτης δραστηριότητας

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών σας για τουλάχιστον 5 έτη από το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί το κανονιστικό πλαίσιο της άδειάς μας. Στον χρονικό αυτό διάστημα οι αρχές μπορούν να ζητήσουν πρόσβαση στα αρχεία μας και εμείς οφείλουμε να την παρέχουμε.

Μετά τη λήξη της περιόδου διατήρησης, τα ευαίσθητα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλή τρόπο ή ανωνυμοποιούνται, ώστε να μην υπάρχουν περιττά προσωπικά δεδομένα στα συστήματά μας. Για απορίες σχετικά με τα δεδομένα σας, μπορείτε να απευθύνεστε οποιαδήποτε στιγμή στο [email protected].

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση του λογαριασμού μου;

Στις περισσότερες περιπτώσεις έως 24 ώρες από την υποβολή των εγγράφων. Αν χρειαστούμε επιπλέον αποδεικτικά στοιχεία, σας ενημερώνουμε άμεσα μέσω email ή ζωντανής συνομιλίας.

Μπορώ να κάνω ανάληψη χωρίς επαλήθευση;

Όχι. Η επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη ανάληψη. Η ελάχιστη ανάληψη είναι 25 EUR και το εβδομαδιαίο όριο 5.000 EUR.

Γιατί ζητάτε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Την ζητάμε όταν το ύψος ή το μοτίβο των καταθέσεών σας απαιτεί τεκμηρίωση ότι τα χρήματα προέρχονται από νόμιμη πηγή. Είναι υποχρέωση του προγράμματος AML της άδειάς μας.

Ποιος βλέπει τα έγγραφα που υποβάλλω;

Μόνο εξουσιοδοτημένα μέλη της ομάδας συμμόρφωσης, με καταγεγραμμένη πρόσβαση. Τα έγγραφα αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους εκτός νόμιμης υποχρέωσης.

Τι θα γίνει αν αργήσω να στείλω τα έγγραφα;

Οι αναλήψεις σας παραμένουν σε αναμονή, αλλά ο λογαριασμός σας δεν κλείνει. Σας στέλνουμε υπενθυμίσεις και σας δίνουμε εύλογη προθεσμία πριν από οποιονδήποτε περαιτέρω περιορισμό.